2023年12月16日，《中信保誠(chéng)人壽「?jìng)骷摇埂ず鷿?rùn)百富2023中國(guó)高淨(jìng)值家庭現(xiàn)金流管理報(bào)告》發(fā)布會(huì)於武漢泛海費(fèi)爾蒙酒店隆重舉行。眾多大咖圍繞「合光守信 庚脈傳家」為主題展開(kāi)探討，共同聚焦疫情防控平穩(wěn)轉(zhuǎn)段後，經(jīng)濟(jì)恢復(fù)波浪式發(fā)展、曲折式前進(jìn)的過(guò)程中，中國(guó)高淨(jìng)值家庭對(duì)於現(xiàn)金流管理的需求和趨勢(shì)，深度解讀中國(guó)高淨(jìng)值人群的財(cái)富密碼。
主辦方中信保誠(chéng)人壽副總經(jīng)理李海、中信保誠(chéng)人壽高淨(jìng)值業(yè)務(wù)部總經(jīng)理危九平、中信保誠(chéng)人壽湖北省分公司負(fù)責(zé)人張力，特邀嘉賓中信銀行股份有限公司武漢分行行長(zhǎng)盛飈及中信協(xié)同武漢區(qū)域分會(huì)各子公司主要負(fù)責(zé)人，中信保誠(chéng)人壽財(cái)務(wù)副總監(jiān)肖立強(qiáng)、計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人周秀文、山西省分公司總經(jīng)理趙勇、河南省分公司負(fù)責(zé)人張耿，中國(guó)政法大學(xué)副教授陳漢，胡潤(rùn)百富董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研官胡潤(rùn)等嘉賓共同出席本次發(fā)布會(huì)。
本次報(bào)告發(fā)布會(huì)首次落地在素有「九省通衢」之稱(chēng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)地理中心城市武漢，站在傳承與創(chuàng)新的時(shí)代前沿，致力為中國(guó)高淨(jìng)值人群與財(cái)富家庭帶來(lái)更多有益思考。
中信保誠(chéng)人壽副總經(jīng)理李海首先致辭。他表示中信保誠(chéng)人壽成立於2000年，得益於雙實(shí)力股東的優(yōu)勢(shì)，既發(fā)揮著中信集團(tuán)綜合性金融業(yè)務(wù)的資源優(yōu)勢(shì)，又秉承保誠(chéng)集團(tuán)175年服務(wù)全球保險(xiǎn)客戶(hù)的宗旨。傾心聆聽(tīng)客戶(hù)心聲，持續(xù)迭代產(chǎn)品和服務(wù)，充分滿足客戶(hù)全生命周期的多層次需求。針對(duì)高淨(jìng)值人群的保險(xiǎn)保障和財(cái)富管理需求，中信保誠(chéng)人壽早在2014年就推出了高端子品牌——「?jìng)骷摇?，致力於為高淨(jìng)值客戶(hù)提供以保險(xiǎn)保障為核心的一站式綜合家族風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)富管理方案。很高興連續(xù)第四年與全球領(lǐng)先的研究中國(guó)高淨(jìng)值人群的權(quán)威機(jī)構(gòu)胡潤(rùn)研究院合作，攜手推出《中信保誠(chéng)人壽「?jìng)骷摇埂ず鷿?rùn)百富2023中國(guó)高淨(jìng)值家庭現(xiàn)金流管理報(bào)告》。通過(guò)調(diào)研洞察發(fā)現(xiàn)，未來(lái)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、調(diào)整資金配置結(jié)構(gòu)、配置年金險(xiǎn)產(chǎn)品是高淨(jìng)值人群降低潛在現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)的三大舉措。希望我們的發(fā)現(xiàn)和洞察，能夠?yàn)橹袊?guó)高淨(jìng)值家庭現(xiàn)金流管理帶來(lái)啟發(fā)，讓我們共同探討健康的家庭現(xiàn)金流構(gòu)建。
中信保誠(chéng)人壽湖北省分公司負(fù)責(zé)人張力發(fā)表致辭。他表示在「一個(gè)中信、一個(gè)客戶(hù)」的理念之下，中信保誠(chéng)人壽湖北分公司將藉助中信金控綜合金融服務(wù)的優(yōu)勢(shì)，凝心聚力，賦能隊(duì)伍，搭建好基礎(chǔ)管理平臺(tái)、經(jīng)營(yíng)平臺(tái)、活動(dòng)平臺(tái)與人才發(fā)展平臺(tái)。以傳家品牌為重要抓手，深耕高淨(jìng)值業(yè)務(wù)領(lǐng)域，堅(jiān)持創(chuàng)新發(fā)展、協(xié)同發(fā)展，攜手打造共生共享生態(tài)圈，為客戶(hù)提供以保險(xiǎn)保障為核心的一站式綜合家族風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)富管理方案，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，為建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)貢獻(xiàn)力量。
中信保誠(chéng)人壽高淨(jìng)值業(yè)務(wù)部總經(jīng)理危九平女士詳細(xì)介紹了「?jìng)骷摇蛊髽I(yè)家辦公室的服務(wù)模式。她表示「?jìng)骷摇蛊髽I(yè)家辦公室將貫徹落實(shí)中信金控「一四三五」戰(zhàn)略，整合銀行、證券、信託、保險(xiǎn)、資管資源，打造綜合金融服務(wù)平臺(tái)。構(gòu)建「人—家—企—社」的全面服務(wù)體系，為中國(guó)高淨(jìng)值家庭實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值、家族傳承、企業(yè)發(fā)展、基業(yè)長(zhǎng)青提供一站式綜合解決方案，做踐行共同富裕目標(biāo)的專(zhuān)業(yè)服務(wù)提供者和參與者。
「『傳家』九年 守正篤實(shí) 久久為功」，作為「更懂東方傳承之道」的高端子品牌，中信保誠(chéng)人壽「?jìng)骷摇箤⒊浞职l(fā)揮服務(wù)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)迭代創(chuàng)新、不斷引領(lǐng)，為高淨(jìng)值家庭提供全方位、一站式、有溫度的綜合解決方案，共同穿越周期，共赴美好生活。
中信保誠(chéng)人壽副總經(jīng)理李海、中信銀行股份有限公司武漢分行行長(zhǎng)盛飈、中信保誠(chéng)人壽高淨(jìng)值業(yè)務(wù)部總經(jīng)理危九平、中信保誠(chéng)人壽湖北省分公司負(fù)責(zé)人張力一同上臺(tái)，共同見(jiàn)證傳家企業(yè)家辦公室正式成立。
隨後，中信保誠(chéng)人壽副總經(jīng)理李海、中信銀行股份有限公司武漢分行行長(zhǎng)盛飈、中信保誠(chéng)人壽高淨(jìng)值業(yè)務(wù)部總經(jīng)理危九平、中信保誠(chéng)人壽湖北省分公司負(fù)責(zé)人張力、胡潤(rùn)百富董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研官胡潤(rùn)及胡潤(rùn)百富CEO兼集團(tuán)出版人呂能幸一同上臺(tái)，開(kāi)啟《中信保誠(chéng)人壽「?jìng)骷摇埂ず鷿?rùn)百富2023中國(guó)高淨(jìng)值家庭現(xiàn)金流管理報(bào)告》的正式發(fā)布。
發(fā)布儀式後，胡潤(rùn)百富董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研官胡潤(rùn)對(duì)《中信保誠(chéng)人壽「?jìng)骷摇埂ず鷿?rùn)百富2023中國(guó)高淨(jìng)值家庭現(xiàn)金流管理報(bào)告》進(jìn)行了深度解讀。報(bào)告顯示， 現(xiàn)金為王、穩(wěn)健為重、保障先行是高淨(jìng)值人群現(xiàn)金流管理的主要思路。保障類(lèi)金融工具更多用於人生弱勢(shì)階段的現(xiàn)金流入，如慢病護(hù)理、養(yǎng)老和重疾。商業(yè)人身保險(xiǎn)已經(jīng)成為高淨(jìng)值家庭標(biāo)配。
家庭現(xiàn)金流管理，本質(zhì)上是為提高人生確定性，管理家庭成員的未來(lái)人生重大事件，提早作出應(yīng)對(duì)規(guī)劃。為應(yīng)對(duì)各類(lèi)事件，高淨(jìng)值人群採(cǎi)用最多的規(guī)劃工具是現(xiàn)金類(lèi)（應(yīng)對(duì)7.26類(lèi)人生事件， 調(diào)研選項(xiàng)共12類(lèi)）、固收類(lèi)（應(yīng)對(duì)5.19類(lèi)）、保障類(lèi)（應(yīng)對(duì)4.08 類(lèi)），並且未來(lái)三年不會(huì)有明顯變化。保障類(lèi)產(chǎn)品更多用在慢病護(hù)理（53%）、個(gè)人養(yǎng)老（43%）和重疾醫(yī)療（43%）；現(xiàn)金類(lèi)更多用在日常消費(fèi)（73%）和高品質(zhì)生活（72%）；固收類(lèi)主要用在奢侈消費(fèi)（57%）、孫輩培養(yǎng)（49%）；權(quán)益類(lèi)主要用於自己購(gòu)房（36%）、子女結(jié)婚（32%）。97% 的高淨(jìng)值人群已經(jīng)為家庭配置了商業(yè)人身保險(xiǎn)，家庭每年的保費(fèi)支出佔(zhàn)總收入的比例約 14%。（記者 吳超群）
頂圖：胡潤(rùn)百富董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研官 胡潤(rùn)解讀報(bào)告。
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