12月4日下午,香港萬通保險(xiǎn)國(guó)際有限公司隆重宣佈,?手胡潤(rùn)研究院聯(lián)合發(fā)佈《萬通保險(xiǎn)·胡潤(rùn)百富2025中國(guó)高淨(jìng)值人群金融投資需求與趨勢(shì)白皮書》。本報(bào)告深入剖析了中國(guó)高淨(jìng)值人群在金融資產(chǎn)配置、境外投資組合構(gòu)建、金融機(jī)構(gòu)選擇及保險(xiǎn)配置需求等核心領(lǐng)域的最新動(dòng)向與長(zhǎng)期趨勢(shì),旨在為萬通保險(xiǎn)前瞻性的財(cái)富管理策略提供專業(yè)參考。

萬通保險(xiǎn)執(zhí)行董事兼行政總裁張希凡先生表示:「萬通保險(xiǎn)紮根香港50年,多年來與客戶及合作夥伴攜手共進(jìn),一直秉持『以人為本』的核心理念,致力為客戶提供全面的一站式風(fēng)險(xiǎn)及財(cái)富管理方案。隨著時(shí)代的變遷,高淨(jìng)值群對(duì)財(cái)富管理的需求正呈現(xiàn)演變的趨勢(shì)。有見及此,萬通保險(xiǎn)攜手胡潤(rùn)百富開展為期數(shù)月的深度調(diào)硏,覆蓋不同行業(yè)及資產(chǎn)群,我們期望藉此系統(tǒng)性地洞察中國(guó)高淨(jìng)值群的特質(zhì)與核心關(guān)切,從而精準(zhǔn)地研究更具前瞻性的保障及服務(wù),踐行『投有遠(yuǎn)見,保有未來』的品牌承諾?!?/p>

胡潤(rùn)集團(tuán)董事長(zhǎng)兼首席調(diào)硏官胡潤(rùn)先生表示:「中國(guó)高淨(jìng)值人群在財(cái)富管理中的策略與實(shí)踐,往往被視為市場(chǎng)上重要的風(fēng)向標(biāo)。他們?cè)诓淮_定環(huán)境中所形成的投資邏輯與配置策略,尤其值得關(guān)注與借鑑。我們非常高興與萬通保險(xiǎn)攜手發(fā)佈《2025中國(guó)高淨(jìng)值人群金融投資需求與趨勢(shì)白皮書》,希望能為廣大讀者帶來啟發(fā),助力他們從高淨(jìng)值人群的投資實(shí)踐中汲取寶貴經(jīng)驗(yàn)?!?/p>

從報(bào)告解讀來看,有幾個(gè)特點(diǎn),一是高淨(jìng)值人群的資金主要來源於經(jīng)營(yíng)收入(37%)、工資收入(28%)和投資收益(22%);二是高淨(jìng)值人群的資金主要用於金融投資、子女教育與購(gòu)買保險(xiǎn),分別對(duì)應(yīng)其核心財(cái)富訴求:財(cái)富增值、財(cái)富傳承與風(fēng)險(xiǎn)隔離;三是未來規(guī)劃中,高淨(jìng)值人群在持續(xù)關(guān)注教育、投資與保險(xiǎn)投入的同時(shí),也更加重視健康醫(yī)療,顯示出預(yù)防性健康保障意識(shí)的增強(qiáng);他們也在通過削減奢侈品、人情消費(fèi)及娛樂開支等方式,全面壓縮非必要消費(fèi),整體財(cái)務(wù)行為更趨審慎;四是高淨(jìng)值人群普遍採(cǎi)用多元化資產(chǎn)配置策略,平均持有5至6種不同投資產(chǎn)品,以低風(fēng)險(xiǎn)的銀行類產(chǎn)品(25%)與保險(xiǎn)(19%)為主,並在此基礎(chǔ)上配置股票(14%)等增長(zhǎng)型資產(chǎn),在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的前提下追求財(cái)富的可持續(xù)增長(zhǎng);五是高淨(jìng)值人群的境外投資地域集中於中國(guó)香港、新加坡和美國(guó)三大成熟市場(chǎng),旨在系統(tǒng)性地實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散,把握全球範(fàn)圍內(nèi)的增長(zhǎng)機(jī)遇;六是高淨(jìng)值人群配置境外保險(xiǎn)的首要目的是獲取更優(yōu)質(zhì)的全球醫(yī)療服務(wù),其次為追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)。

報(bào)告全文,請(qǐng)登錄胡潤(rùn)百富官網(wǎng)www.hurun.net下載。(本文不能詮釋為在香港及澳門特別行政區(qū)境外提供或出售或遊說購(gòu)買任何保險(xiǎn)產(chǎn)品,亦不應(yīng)被視為專業(yè)意見、建議、要約或遊說及據(jù)之作出決定。萬通保險(xiǎn)並不會(huì)在沒有獲授權(quán)的司法管轄區(qū)域內(nèi)提供或出售保險(xiǎn)產(chǎn)品及服務(wù),或就其作出要約、遊說購(gòu)買或提供保險(xiǎn)產(chǎn)品的邀請(qǐng))(記者 蘇偉)