【香港商報(bào)訊】記者姚一鶴報(bào)道:基金數(shù)據(jù)公司理柏表示,去年本港強(qiáng)積金平均回報(bào)0.64%,醫(yī)療保健股票基金仍然是表現(xiàn)最好,全年回報(bào)達(dá)到18.86%,其他股票基金回報(bào)亦近10%,但中國及本港股票基金去年都錄得大幅虧損,分別虧損19.34%及14.04%,大中華股票基金亦錄得虧損超過9%。理柏指出,2021年的投資虧損是自2018年以來首次錄得的年度虧損。
理柏表示,本港上月強(qiáng)積金基金平均回報(bào)0.86%,香港、內(nèi)地及大中華股票基金是上月表現(xiàn)最差的強(qiáng)積金基金,上月回報(bào)介乎負(fù)1.15%至2.37%,其餘大部分基金都錄得正回報(bào),以醫(yī)療保健股票基金回報(bào)最高,達(dá)到7.39%,歐洲及韓國股票基金回報(bào)約半成,日本、環(huán)球及亞太區(qū)股票基金回報(bào)介乎2.05%及4.07%。
●駿隆指去年人均蝕807元
強(qiáng)積金顧問公司駿隆亦公布,去年全年駿隆強(qiáng)積金綜合指數(shù)下跌0.3%,股票基金指數(shù)跌2.4%,混合資產(chǎn)基金升2.5%,固定收益基金指數(shù)跌1.1%。隨著美聯(lián)儲(chǔ)上月沒有公布較鷹的加息時(shí)間表,去年12月整體強(qiáng)積金市場(chǎng)出現(xiàn)正回報(bào),但香港和內(nèi)地股票基金資產(chǎn)回報(bào)持續(xù)向下,月內(nèi)強(qiáng)積金每人平均盈餘2082元,去年全年人均蝕807元。
基金計(jì)劃方面,駿隆表示,市場(chǎng)佔(zhàn)有率前五大強(qiáng)積金供應(yīng)商依次仍為宏利、滙豐、永明、友邦與中銀保誠;當(dāng)中宏利環(huán)球精選(強(qiáng)積金)計(jì)劃為市場(chǎng)共26個(gè)強(qiáng)積金計(jì)劃中表現(xiàn)最佳,勝過市場(chǎng)表現(xiàn)約2.7%;而友邦強(qiáng)積金優(yōu)選計(jì)劃則於全部計(jì)劃表現(xiàn)位居第二(前五大供應(yīng)商中表現(xiàn)第二名),跑贏市場(chǎng)2.2%,其餘三大強(qiáng)積金供應(yīng)商表現(xiàn)皆跑輸市場(chǎng)。
●香港及內(nèi)地股市值博率高
各類MPF計(jì)劃中,駿隆指出,表現(xiàn)最佳的是宏利環(huán)球精選(強(qiáng)積金)計(jì)劃,綜合表現(xiàn)為正回報(bào)2.4%,而最差的是景順計(jì)劃,表現(xiàn)為負(fù)回報(bào)4.8%,兩者的回報(bào)相差達(dá)7.2%。
展望今年,駿隆集團(tuán)常務(wù)董事陳銳隆表示,預(yù)計(jì)全年回報(bào)人均達(dá)5%至7%。駿隆指出,低風(fēng)險(xiǎn)投資者需留意環(huán)球加息氛圍對(duì)債券價(jià)格的影響,可考慮人民幣債券及貨幣市場(chǎng)基金持盈保泰。高風(fēng)險(xiǎn)投資者可留意受惠於寬鬆貨幣政策的歐美股市,長期則可考慮現(xiàn)時(shí)估值偏低及預(yù)期受惠於降準(zhǔn)的香港及內(nèi)地股市,值博率會(huì)較高。