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交銀國際研究報(bào)告指，中國人壽（2628）目前估值仍具吸引力，維持該股股「買入」評級，目標(biāo)價(jià)14元。

交銀國際表示，在2024年新準(zhǔn)則下，預(yù)計(jì)中國人壽歸母淨(jìng)利潤為466億元。由於公司交易性金融資產(chǎn)佔(zhàn)投資資產(chǎn)比重（31%）相對高於同業(yè)，預(yù)計(jì)帶來盈利波動(dòng)性。

報(bào)告又稱，由於增配權(quán)益帶來市場風(fēng)險(xiǎn)最低資本增加，截至今年首季末，公司核心償付能力充足率154.97%，較上年末下降3個(gè)百分點(diǎn)。另外，近3年公司通過加大長債配置力度，降低負(fù)債久期，久期缺口降至4.4年，在行業(yè)中處於較低水平，有利於緩解利差損風(fēng)險(xiǎn)。

另外，高盛研究報(bào)告亦予中國人壽「買入」評級，目標(biāo)價(jià)14元。高盛指，國壽管理層表明目前積極控制負(fù)債期限，預(yù)期資產(chǎn)負(fù)債存續(xù)期間差距將持續(xù)收窄。

報(bào)告又稱，公司今年首季純利超出全年預(yù)測，新業(yè)務(wù)價(jià)值亦超出該行預(yù)期，按年增長26%，主要來自於期內(nèi)銷售組合轉(zhuǎn)向利潤率更高的期交保費(fèi)產(chǎn)品；渠道傭金減少；以及分紅型及萬能型產(chǎn)品利息計(jì)提減少所致。